最新反假币案例分析
-
(
四
)
案例题（
2
题，每题
5
分，共
10
分）
1
.2013
年
3
月
10
日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，
要求鉴定其于
3
月
8
日被某银行收缴的一张
100
元人民币假币。
小刘将假币券别、
张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。
3
月
14
日，小刘出
差回来后通
知收缴单位送达待鉴定货币，
并于当日独自进行了鉴
定。
经鉴定该张人民币确为
假币，
小刘
将其退回原收缴单位没收。
请指出该案例中的操作哪些违反了规定程
序。
ABCD
A
、小刘受理李女士的电话鉴定申请
B
、小刘
3
月
14
日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限
C
、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名
鉴定人员同时参与，并作出鉴
定结论”的规定
D
、对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴
单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定
2.
某张
2
005
年版第五套人民币
100
元纸币
正面左下角光变油墨
“
100
”
字样
被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为
1
平方厘米，对该张纸币表述正确的是。
BC
A
、可以流通
B
、不宜流通
C
、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过
2
平方厘米，但遮盖了防伪特征
D
、纸币票面污渍未超过规定的
2
平方厘米
< br>
71.
小王于
2014
年
6
月
4
日在某银行取款
500
元，并于
6
月
15
日在消费时
发现一张假币，
王小立立即去某银行提出查询申
请，
小王提供了取款证明材料及
假币实物，
银行予以受理，
当日某银行将查询结果告知小王，
该假币不
是银行付
出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》
< br>，并告知小王可以
向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规
定的有。
BCD
A.
小王提出申请超
过申请时效，银行不应受理该申请
B.
小王提出查询申请未提供有效身份证件
C.
银行未告知小王再查询申请的时效
D.
银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》
72.2014
年
7
月
3
日
，银行现金柜员小周在办理一客户
1000
元人民币存款
时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中
1
张
100
元是假币，他当即让同事
过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放
入点钞机，这张假币通过点钞机而不报
警，随后两人将假币收缴，填制《假币收
缴凭证》
，然后将《假
币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入
单独保管，办理完成这笔现金存
款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。
上述案例中，该金融机构操作违反规定的
有。
ABC
A.
未告知持币人如对收
缴的货币真伪有异议，
可以在
3
个工作
日内向中国人
民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
B.
各商业银行使用的现钞处理设备如遇特
殊情况要及时进行测试升级，
对不
能识别假币的设备，要督促生
产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用。
C.
各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，
测试<
/p>
升级情况要有书面记录，以备查阅。
1.2014
年
7
月
3
日，
银行现金柜员小周在办理
一客户
1000
元人民币存款时，
先用
点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中
1
张
100
元是假币，
他当即让同事过
来复核，
经两人鉴别认定这是一张假币，
再次放入点
钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭
证》
，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独
保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案
例中，该金融机构操作违反规定的有
_______
。
ABC
A.
未告知持币人如对被收
缴的货币真伪有异议，
可以在
3
个工作
日内向中国
人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
B.
各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊
情况要及时进行测试升级，
对不
能识别假币的设备，要督促生产
厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用
C.
各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，
测试
升级情况要有书面记录，以备查阅
2.2014
年
7
月
1
日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网
点缴存的现金时，
发现了
3
张
100
元面额的假人民币纸币。
按照
《中国人民银行
货币金银局关于进一步加强假人民币收
缴工作的通知》
（银货金
〔
2013<
/p>
〕
159
号）
和
《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）
》的相关
要求，以下说法正确的是
_______
。
ABD
A.
李某应该立即向清分中心现场的
负责人报告发现假币的情况
B.
该金
融机构现金管理中心应于
7
月
15
日前将本机构清分中心发现的假币
集中整理，解缴到当地人民银行分
支机构
C.
工作人员李某应该按照<
/p>
《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》
规定的假
币收缴程序
收缴该
3
张假币，并加盖假币戳记
D.
假币实物不加盖假币印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、
鉴定
管理办法》
中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，
< br>交于
清分中心指定的专人保管
1.
客户王女士到当地人民银行投诉：
某商业银行受理自己的人民币冠字号码
查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当
地人民银行正确的做法是
_______
。
AB
A.
当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实
B.
当地人民银行应该受理投诉
C.
当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉
D.
当地人民银行应责成该商业银行的上级行受
理该投诉
2.
小张与小王是某银行网
点自助设备的管理员。
某日，
两人在对所在网点的
取款机清机时，
将柜台收入的现金用
B
类点钞机清点后，
加入钞箱内。
当日客户
刘先生在该设备取款后，
对其中的一张纸币真伪存在怀疑，
故到该行柜面进行咨
询，
经柜面工作人员鉴定为假币。
柜面人员为避免客户投诉，
用自己的钱换下了
< br>客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有
_______
。
ACD
A.
自助设备加钞现金未经过清分。
B.
客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。
C.
接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未
按照冠字号码的查询程序进
行查询。
D.
柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。
1.
小李大学毕业后，顺利被某银行
录用为储蓄柜员。
2014
年
6
月
30
日小李
刚上班
就接到张先生拿着假币说是
6
月
28<
/p>
日在该行
ATM
取款时拿到的，对假币<
/p>
略有所知的小李发现确实是假币，
就当着客户面加盖了假币印章，
并办理假币收
缴程序。
然后再通过冠字
号码查询系统为客户进行查询，
同时打印当天加钞记录
给客户看
，
最后填写查询结果通知书，
表明假币非该行流出。
请指出这个案例中
违反的规定包括
_______
。
ACDE
A.
在假币纠纷未结束前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处理
B.
超过冠字号码查询期限
C.
进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，
并填写查询申
请表
D.
发现假币未换人复核
E.
假币收缴应在查询工作处理完结后办理
2.
某银行业金融机构的现金委托社
会清分机构清分后调入，双方达成协议，
由社会清分机构记录、
存储冠字号码，
保证冠字号码可追溯查询。
该批现金后调
运至该银行某营业网点，
网点柜员在为客户李某办理取款业务时，
发现调入现金
中有一张伪造假币，
柜员及时
通知社会清分机构，
并按相关规定将假币予以收缴。
客户李某于
次日至网点投诉取出一张变造假币，
并要求查询冠字号码。
针对
该案
例，以下表述正确的是
_______
。
BC
A.
网点在付款前发现的
假币，应由本行承担责任
B.
网点在
付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任
C.
对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，
向社会清分机构提出检索要求，
社会清分机构应在
2
个工作日内向网点提交检索
结果，并由网点向客户反馈结果
D.
对于客户的查询要求，
应由社会清分机构受理检索申请，
并向客户反馈结
果
1.10
月
20
日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点
存取款一体机，
一口咬定系其
10
月
12
日在该网点存取款一体机所提取的
2
万元
现金中夹带的，要求更换。该营业网点
应如何处理
_______
。
ACD
A.
该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由
其付出的义
务
B.
< br>客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请
C.
该网点一旦受理查询申请应在
3
个工作日内
办结
D.
该网点当面告知查询人应备
齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请
2.2014
年
6
月
3
日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜
人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了
3
张<
/p>
100
元面额可疑币，
冠字号码
分别为
G2A2386175
、
G2F8983045
、
G2F8984439
，经过其他工作人员复核确认是
假币后，
王晓
芳当场收缴了这
3
张
100
元假币。
以下关于该金融机构处理假币的