客厅与卧室隔断-

2021年2月8日发(作者：四月十七)

XX

银行个人代收付业务操作规程

第一节

业务操作基本要求

第一条

操作范围：

一、柜台代收付交易（注 ：柜台代收付业务包括电信、移动、网通通信费、

代收水电气费、代收稽征养路费、代收 保险费等。

）

通过我行客服平台系统 与代收单位的信息交换完成代收付业务

（交易种类包

括查询、缴 费、冲正、补打）

。

二、批量代收付交易

业务主办行将其 收到的委托单位的批量代收付请求及数据文本上传信息中

心，

中 心自动扣划后由主办行传递回盘数据并做好帐务处理

（交易种类包括批量

代扣、批量代付，业务品种包括代发工资、小区代收费、代收费批量代扣）

。< /p>

第二条

基本要求：

一、柜台代收付交易

（一）输入的客 户号（即电话号码、水电气缴费号码、车牌号、保单号）是

否与客户提供的号码一致，并 提醒客户查对打印的发票上的缴费号码是否正确；

（二）各种代收费发票的管理；

（三 ）

除首期保费不允许冲正外，

其它代收业务的冲正，

< p>
必须在交费当天由

原缴费网点的同一柜员经授权后完成，经办柜员应收回客 户持有的发票客户联，

并与发票银行联、公司联汇总加盖作废章后妥善保管以便回销委托 单位。

二、批量代收付交易

（一）

经办网点须在收到委托单位加盖公章后的批量代扣、

< p>
代付的数据清单

后，方能实施扣划。

< p>
（二）

扣划数据的交换、

提取，

< br>回盘数据的放置必须按照双方的协议约定执

行。

第二节

业务流程图

第三条

柜台代收付业务

客户

经办人

复核、授权人

1.1

代收费缴费

要求缴费并

告知柜员客

户号

选择代收项

目

1

签名确认

按终端交易画面要

求依次录入各项必

输内容，

重点在客户

号的输入必须正确，

正确后按发送键

2

5

确认后

进入缴费画

面

3

按

系

统

反

馈

的

应

缴

费

用

收

取

< br>客

户

费用（用借记卡缴

费

的

客

户

需

< p>
输

入

密码）

< p>
缴费成功后，

依次打印传票

及发票

4

核对打印结果

加盖印章并将

发票客户联交

6

收妥发票客户

7

交易结束

发票银行联作传票附件交< /p>

事后监督，发票公司联妥

善

保

< p>
管

以

便

移

交

委

托

单

位，

注意移交手续的完善，

（其中代收稽征养路费业

务各网点应缮制发票使用

日清单、月结单）

8

客户

1.2

代收费冲正

对当天已缴

费用要求退

费并提供已

复核、授权人

注：经办人必须为客户原交费网点的同一柜员

选择代收项

目

1

进入冲正

操作画面

按终端交易画面要求依

次录入各项必输内容：

4

3

流水号、缴费金额按发

< p>
票上打印的相应内容输

冲正交易

冲正成功后，系统

入，正确后按发送键

需先经授

提示打印传票

权，授权

2

人员确认

该笔交易

的正确性

< br>收回客户持有的发票，汇总发票银行

后

,

刷卡授

联、公司联，并将三联加盖作废章并

权。授权

妥善保管以便移交委托单位，注意移

人员应确

交手续的完善，

< p>
（其中代收稽征养路费

认经办人

业务各网点应缮制作废发票清单）

是否按授

5

权的内容

提交。

经办人

交易结束

6

客户

1.3

代收费补打

1.3.1

批量代收付后补打发票

经办人

复核、授权人

批

量

代

收

付成功后，

可

到

任

一

选

择

代

收

项目

1

选择补打选

3

录入客户号，发

选择自助交易补打

送补打请求

2

补

打

交

易

成

功，系统补打

4

发票

加盖印章并交

5

客户核对

发

收

回

三

联

票，并将客户

联返客户

核对后签名

确认、

6

收妥发票客户

7

交

易

结

8

客户

1.3

代收费补打

1.3.2

柜面代收付补打发票

经办人

柜面代 收付，

主

机

记

帐

成

功，但发票未

打印出来

< p>

复核、授权人

1

选择补打选

项

3

选择柜面交易补打

录入客户号，

发送补打请求

2

补打交易成

功，系统补

4

打发票

加盖印章并交

客户核对

5

收回三联发

票，并将客

户联返客户

6

核

对

后

签

名确认

收妥发票客户

7

交

易

结

8

第四条

批量代收付业务

客户

经办人

2.1

委托单位请求的批

量代收付（如：保费代

扣、保险金代付、代发

接

< p>
到

传

真

件

工资、小区代收费等）

后，从前置机

取走扣划文件

保留传真件

专线连接

发送数据文

本至银行前

1

置机，并将

代收付清单

3

加盖公章传

生成代收代付转帐

进入代收代付

确认业务的

真至主办行

授权管理

真实性后授

（本业务的

2

客户指委托

执行批量代收

单位）

付交易

4

生

成

入

帐

文

本，备份入帐

5

将入帐文本

取走入帐信

放前置机

息并核对

6

7

复核、授权人

交

易

结

8

客户

< /p>

2.2

个人客户请求的代

扣款

< p>

经办人

< p>
注：本业务柜台只作代扣信

息登记，代扣操作由省分行信息

中心自动完成。

1

复核、授权人

3

复核、 查验

客户资料的

真伪

到任一银行

网

点

签

订

《代收费代

，将

扣协议》

协议与借记

卡交柜员

收妥协议

验证客户资

料的真伪

2

作代扣登记

交易

打印传票

将协议客户

联交客户

7

传票作协议银

行联的附件交

交

易

结

4

在传票上签

6

5

8

第三节

操作规程

第五条

柜台代收付业务

一、代收费缴费操作

（一）柜员接收 客户缴费请求，进入“

7577

”交易码；

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