中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法知识竞赛试题及参考答案
-
1.
为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为、保护货币持有人的合法权益
。
2019
年
10
月
16
日中国人民银行发布了
《中
国人民银行货币鉴别及假币收缴、
鉴定管理办法》
，
《中国人民银
行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自（
D
）开始实施。
A
、
2003
年
7
月
1
日
B
、
2019
年<
/p>
9
月
18
日
C
、
2019<
/p>
年
10
月
16<
/p>
日
D
、
2020
年
4
月<
/p>
1
日·
2.<
/p>
鉴定单位应当具备以下条件：
（
ABCD
）
【多选题
)
A
、具有
2
名
以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员
B
、满足鉴定需要的货币分析技术条件
C
、具有固定的货币真伪鉴定场所
D
、中国人民银行要求的其他条件
<
/p>
3.
鉴定单位不得拒绝被收缴人提出的鉴定申请。
(A)
A
对
B
错
4.<
/p>
只有被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下才可以提出货币真伪鉴定申请。<
/p>
（
A
）
A
对
B
错
5.<
/p>
金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，
有下列
< br>（
ABCD
）
行为之一但尚未构
成犯罪，涉及
假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予
以处罚。
【多选
题】
A
、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的
B
、未按《中国人民银行货币鉴别及假
币收缴、鉴定管理办法》规
定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的
C.
误付假币的。
D.
发生误付假币行为的
6.
中国人民银行及其分支机构工作人员有下列（
ABC
）行为之一多但尚未构成犯罪的，对直
< br>接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分。
【多选题】
A
、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人
民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出
的货币真伪鉴定申请的
B
、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
规定鉴定假币的
C
、不当保管、截留
或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的
D
、拒绝受理被收缴人提出的鉴定范围外的货币真伪鉴定申请的·
7.
金融机构与客户发生假币纠纷的，在相应记录保管期
内，由金融机构承担举证责任。
（
A
）
A
对
B
错
8.
金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（
ACD
）
，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口
处加盖
假币
字样戳记。
【多选题】
A
、人民币硬币
B
、人民币纸币
C
、外币纸币
D
、外币硬币
9.
假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（
B
）
。
A
、
1
个月
B
、
3
个月
C
、
6
个月
D
、
1
年
10.
金融机构柜面发现假币后，应当由（
B
）名
以上业务人员当面予以收缴，被收缴人
()
接触
假币。
A
、
1
，不能
B
、
2
，不能
C
、
1
，允许
D
、
2
，允许
11.
金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（
ABCD
< br>）等进行数据管理，并将相关数据
报送中国人民银行或其分支机构。
【多选题】
A
、现金机具
B
、人员培训
C
、冠字号码
D
、假币收缴鉴定业务
12.
金融机构在现金清分过程中发现假币后，假币来源为（<
/p>
AB
）的应确认为金融机构误收差
错。<
/p>
【多选题】
A
、柜面存款
B
、现金自助设备收入
C<
/p>
、他行调入
D
、人民银行调入
13.
金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，
有下列（
ABCD
）行为之一，但尚未构成犯罪，
涉及假人民币的，
按照
《中华人民共和国人民币管理
条例》
第四十四条的规定予以处罚。
【多
选题】
A
、未按《中国人民银行货
币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定组织开展机构内反假货
币知识与技能培训的
B
、未按《中国人民银行货币鉴别及假币
收缴、鉴定管理办法》规定对办理货币收付、清分
业务人员的反假货币水平进行评估的<
/p>
C
、办理货币段付、清分业务人员不具
备判断和挑剔假币专业能力的
D
、未
按办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度的。
14.
金融机构名展货币鉴别和假币收缴业务，有下列
(ACD
)
行为之一，但尚未构成犯罪，涉及
假人民币的，按照《中华人
民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。
【多选
题】
A
、发生假币误收行为的
B
、发生假币误付行为的
C
、误付假币，未对客
户等值赔付，
或者对负面舆情处置不力造成不良影响的
D
、误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机
构报告而不报告的
15.
金融机构开展货币鉴别和假币收缴
业务，有下列
(AD)
行为之一，但尚未构成犯罪，涉及
假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚。
【多选
题】
A
、未按规定
时间将柜面和清分收缴的假币解缴中国人民银行分支机构的
B
、
一次性发
现假币
5
张
< br>(
枚
)
以上应当向公安机关报告
而不报告的
C
、获得制造、贩卖、运输、持有或者
使用假币线索的应当向公安机关报告而不报告的
,D
、不当保管，截留私自处理假币的
16.
金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，发生假币误收行为的，涉及假人民币的，按照
《中华人民共和国中国人民银行法》
第四十六条的规定，
人民
银行将根据不同情形给予处罚，
对违规行为情节轻微的给予警告，对违规行为情节严重者
处以罚款
(D).
A
、
1000
元以下日、
1000
元以上
5
万元以下
C
、
5
万元以上
50
万元以下
D
、
50
万元以上
200
万元以下
17.
金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，发生假币
误付行为的，涉及假人民币的，按照
《中华人民共和国人民币管理条例》
第四十四条的规定予以处罚，
罚款
(B)
。
A
、
1000
元以下
B
、
1000
元以上
5
万元以下
C
、
1000
兀以上
< br>3
万兀以下
D
、
5
万元以上
18.
对于由非同一张真币若干部分拼凑成一张的情况，如果是客户持有这种类型钞票到金融
机构柜面兑付，金融机构柜面工作人员应将其认定为假币予以收缴。
(A)
A
对
B
错
19.
金融机构对现金从业人员进行
培训
,
应实现
(BC)
全覆盖。
【多选题】□
A
、管
理人员
B
、柜
面人员
< br>C
、第三方清分人员
D
、安保人
员
20.
《中国人民银行贷币鉴别及
假币收缴、鉴定管理办法》所称
(B)
是指金融机构在办理存取
款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。
<
/p>
A
、识别
B
、鉴
别
O
、鉴定
D
、收缴
21.
金融机构柜面办理假币
收缴业务时，收缴单位向被收缴人出具的收缴凭证上应加盖收缴
单位
().
A
、公章
B
、业务公章
C
、收缴专用
章
D
、业务专用章
< br>22.
根据中国人民银行相关规定，金融机构应于每年年初按照
< br>(C)
为培训周期制定机构内现金
从业人员反假货币知识
与技能培训计划。
A
、
1
年
B
、
< br>2
年
C
、
3
年
D
、
5
年
23.
《
中国人民银行贷币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为
(C)
两类。
A
、伪造
币和打印币
B
、打印币和复印币
C
、伪造币和变造币
D
、机制币和变造币
24.
鉴定单位在接到鉴定申请后应当
(B)
回复能否受理鉴定申请，
不得无故拒绝。
A
、
3
日内
B
、
即时
C
、
5
日内
D
、
2
日内