第二条

在中华人民 共和国境内设立的办理存取款、货

币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构） 鉴别

货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴

定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。

第三条

本办法所称货币是指人民币和 外币。人民币是

指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。外币是

指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）

流通中的法定货币 。

本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，

仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货

币职能的 媒介。

假币包括伪造币和变造币。伪造币是指仿照真币的图案 、

形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。变造币是指在真

币 的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重

印等多种方法制作，改变真币原形态 的假币。

第四条

< br>本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取

款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪 进行判断的行

为。

本办法所称收缴是 指金融机构在办理存取款、货币

兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣< /p>

留的行为。

本办法所称鉴定是指被收缴 人对被收缴假币的真

伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者

收缴假币的金融机构

（以下简称收缴单位）

提出的申 请，

对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

< br>本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币

兑换等业务过程中，将假币作为 真币收入的行为。

本办法所称误付是指金融机构在办理存取款 、货币

兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。

第五条

个人或者单位主动向中国人民 银行分支机

构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。

个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机

构依照本办法 第三章实施。

第六条

中国人民银行及其分支机构依照本办法对

货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督 管理。

金融机构依照本办法对货币进行鉴别，对假币进行收缴 ，

协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。

鉴定单位依照本办法实施鉴定。

第七条

对于贵金属纪念币的鉴定比照 本办法实施，具

体办法另行制定。

第二章

货币鉴别

第八条

金融机构办理存取款、

货币兑换等业务时，

应当

准确鉴别货币真伪， 防止误收及误付。

第九条

金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以

下措施：

< br>

（一）确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标

准；

（二）按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构< /p>

内反假货币知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人

员的反 假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的

专业能力；

（三）按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币

和主要外 币冠字号码。

第十条

金融机构与客户发生假币纠纷的，若相应存取

款、货币兑换等业务的记录在中 国人民银行规定的记录保存

期限内，金融机构应当提供相关记录。

第十一条

金融机构误付假币，由 误付的金融机构

对客户等值赔付。若发生负面舆情，金融机构应当妥善

< br>处理并消除不良影响。

第十二条

金融机构向中国人民银行分 支机构解缴

的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没

收，向解缴单位开具《假人民币没收收据》，并要求其

补足等额人民币回笼款。

第十三条

金融机 构确认误收或者误付假币的，应

当在

3

个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，

并在上述期限内将假币实物解缴至当地中 国人民银行

分支机构。金融机构所在地没有中国人民银行分支机构

的，由该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支

机构报告及解缴假币。

第三章

假币收缴

第十四条

金融机构在办理存取款、货 币兑换等业

务时发现假币的，应当予以收缴。

第十五条

金融机构柜面发现假币后， 应当由

2

名

以上业务人员当面予以收缴 ，被收缴人不能接触假币。

对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记；

对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专

用袋加封，封口 处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋

上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码 （如

有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出

具按照中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》加盖

收缴单位业务公章，并告知被 收缴人如对被收缴的货币真伪

判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。

< br>

金融机构在清分过程中发现假币后，应当比照前款假外

币纸币及各种假硬币的收缴方式，由

2

名以上业务人员予以

收缴。假币来源为柜面或者现金自助设备收入的，应当确认

为误收差 错，假币实物依照第十三条处理。

假币收缴应当在监控下实施 ，监控记录保存期限不得少

于

3

个月。

第十六条

金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一

的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构 和公安机关：

（一）一次性发现假币

5

张（枚）以上和当地中国人民

银行分支机构和公安机关发文另 有规定的两者较小者；

（二）利用新的造假手段制造假币的；

（三）获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索

的；

（四）被收缴人不配合金融机构收缴行为的；

（五）中国人民银行规定的其他情形。

第十七条

金融机构应当对收缴的假币 实物进行单独管

理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实分管，确保账实

相符。

第十八条

金融机构应当将收缴的假币每月全额解

缴到当地中国人民银行分支机构 ，不得自行处理。

金融机构所在地没有中国人民银行分支机构 的，由

其所在地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴

单位 。

第十九条

现金自助设备发现可疑币后的处置及相

关假币收缴的管理办法另行制定。

第二十条

被收缴人对收 缴单位作出的有关收缴具

体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日

起

60

日内向直接监管该金融机构的中国人民银 行分支

机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。

第四章

假币鉴定

第二十一条

被收缴人对被收缴货币的 真伪有异议

的，可以自收缴之日起

3

个 工作日内，持《假币收缴凭

证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴

定申请。鉴定单位应当即时回复能否受理鉴定申请，不

得无故拒绝。< /p>

鉴定单位应当无偿提供鉴定服务，鉴定后应当出具

按照中国人民银行统一规范制作的

《货币真伪鉴定书》

，

并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。

第二十二条

鉴定单位鉴定时，应当至 少有

2

名具

备货币真伪鉴定能力的专业 人员参与，并作出鉴定结论。

-

-

-

-

-

-

-

-